Si trabajas por cuenta propia, seguro que te has preguntado alguna vez qué gastos puedes deducirte para pagar menos impuestos.
La respuesta no siempre es tan sencilla, pero entender las deducciones correctamente puede suponer cientos o miles de euros de ahorro al año.
En esta guía te explico de forma clara qué gastos puede deducirse un autónomo y cómo hacerlo correctamente.
💡 Qué son los gastos deducibles
Los gastos deducibles son aquellos necesarios para desarrollar tu actividad profesional.
La clave está en que deben estar directamente relacionados con tu trabajo y justificados mediante factura o comprobante.
👉 Es decir, todo gasto que te ayude a generar ingresos o mantener tu negocio activo puede ser deducible.
🧾 1. Gastos de local o espacio de trabajo
- Alquiler del despacho o local.
- Suministros (agua, luz, internet, teléfono).
- Material de oficina o mobiliario.
Si trabajas desde casa, puedes deducirte un porcentaje proporcional a los metros cuadrados destinados a la actividad.
💬 Ejemplo: si tu casa tiene 100 m² y trabajas en una habitación de 10 m², puedes deducir el 10 % de los suministros.
🚗 2. Gastos de vehículo y transporte
Solo son deducibles si el uso del vehículo está vinculado a tu actividad.
En ese caso, puedes deducirte:
- Combustible.
- Seguros.
- Reparaciones.
- Peajes y aparcamientos.
💡 Hacienda suele admitir un 50 % de deducción para autónomos con vehículo mixto (uso personal y profesional).
💼 3. Gastos de suministros y material profesional
Todo lo que uses para trabajar puede deducirse:
- Ordenadores, impresoras y dispositivos móviles.
- Herramientas o maquinaria.
- Software, licencias o suscripciones profesionales.
- Materiales consumibles o productos de trabajo.
💬 Recuerda conservar las facturas y asociarlas correctamente a tu actividad.
🍽️ 4. Dietas y manutención
Los autónomos pueden deducirse gastos de manutención siempre que cumplan estas condiciones:
- Se realicen durante el desarrollo de la actividad.
- Se paguen por medios electrónicos (no en efectivo).
- Sean en establecimientos de hostelería o restauración.
👉 Límite diario aproximado: 26,67 € en España y 48,08 € en el extranjero.
🏨 5. Viajes y desplazamientos
Puedes deducirte:
- Billetes de tren, avión o autobús.
- Alojamiento en hoteles o apartamentos.
- Taxis o alquiler de vehículos durante el viaje.
💡 Siempre que el motivo sea profesional y esté justificado (reunión, feria, formación, visita a clientes).
🧾 6. Gastos financieros y bancarios
- Comisiones bancarias.
- Cuotas de TPV o pasarelas de pago online.
- Intereses de préstamos para la actividad.
- Gastos de financiación o leasing.
👉 No olvides incluir también las comisiones de PayPal, Stripe o plataformas similares.
🧠 7. Formación y asesoramiento
Invertir en formación o en servicios profesionales también es deducible:
- Cursos, seminarios o talleres relacionados con tu sector.
- Libros, manuales o software de aprendizaje.
- Servicios de gestoría o asesoría fiscal.
💬 Todo lo que te ayude a mejorar profesionalmente es un gasto justificable ante Hacienda.
📢 8. Publicidad y marketing
Todos los gastos destinados a promocionar tu negocio son deducibles:
- Anuncios en redes sociales o Google Ads.
- Diseño web y mantenimiento.
- Fotografía, cartelería o branding.
- Herramientas de email marketing.
👉 Si tienes una web o blog profesional, incluye también el hosting y el dominio.
⚙️ 9. Cuotas y seguros
- Cuota mensual de autónomos (RETA).
- Seguros de salud o responsabilidad civil.
- Cuotas de colegios profesionales o asociaciones.
💡 Si contratas un seguro médico privado, puedes deducirte hasta 500 € por persona asegurada.
🧾 10. Otros gastos deducibles comunes
- Servicios de limpieza o mantenimiento del local.
- Envíos, mensajería o paquetería.
- Programas informáticos y apps.
- Amortizaciones de activos (muebles, equipos, vehículos…).
📈 Cómo aplicar correctamente las deducciones
- Guarda siempre las facturas (nunca tickets).
- Separa gastos personales y profesionales.
- Registra los gastos mes a mes.
- Usa un programa de facturación fiable como Holded o Quipu.
- Consulta a un asesor fiscal si tienes dudas sobre alguna deducción.
🚀 Conclusión
Deducir correctamente tus gastos no es solo un derecho, es una forma inteligente de optimizar tu negocio.
Cada euro que ahorras en impuestos es un euro que puedes reinvertir en crecer.
Con organización y criterio, pagar menos es perfectamente legal.
💬 ¿Y tú?
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